FLUXO DE CAIXA CONDENSADO

FERRAMENTAS ÚTEIS PARA MELHORAR O DESEMPENHO E AGILIZAR PROCESSOS

        Esta ferramenta foi desenvolvida para suprir uma necessidade sempre sentida por todos aqueles que têm a árdua tarefa de gerir o setor financeiro das pequenas empresas, principalmente quando o caixa anda apertado e não se sabe se estamos indo para o céu ou para o inferno.

        O fluxo de caixa nada mais é do que a previsão de entradas e saídas de recursos monetários, por um determinado período. Essa previsão deve ser feita com base nos dados levantados nos controles das contas a pagar e nas contas a receber atuais da empresa comparando-as com os recursos disponíveis em bancos, aplicações e no caixa interno da empresa.

        O principal objetivo dessa previsão é fornecer informações para a tomada de decisões, tais como: prognosticar as necessidades de captação de recursos bem como prever os períodos em que haverá sobras ou necessidades de recursos; aplicar os excedentes de caixa nas alternativas mais rentáveis para a empresa sem comprometer a liquidez.

        Resumidamente, podemos afirmar que FLUXO DE CAIXA é a demonstração visual das receitas e despesas distribuídas pela linha do tempo futuro.

        A projeção do fluxo de caixa permite a avaliação da capacidade de uma empresa gerar recursos para suprir o aumento das necessidades de capital de giro geradas pelo nível de atividades, remunerar os proprietários da empresa, efetuar pagamento de impostos e reembolsar fundos oriundos de terceiros.

        Na projeção do fluxo de caixa, indicamos não apenas o valor dos financiamentos que a empresa necessitará para desenvolver as suas atividades, mas também quando ele será utilizado. Percebemos até agora que o fluxo de caixa olha para o futuro retratando a situação real do caixa na empresa, não podendo ser confundido com os registros contábeis que se ocupam do passado e incorporam categorias relacionadas ao patrimônio físico da empresa, como por exemplo, o Ativo Imobilizado.

        A projeção neste aplicativo é feita semanalmente dentro de cada um dos doze meses analisados, escolhendo-se um dia da semana paraz fazer a aferição, por exemplo, toda sexta feira.

        Além de permitir analisar a forma como uma empresa desenvolve sua política de captação e aplicação de recursos, o acompanhamento entre o fluxo projetado e o efetivamente realizado, permite identificar as variações ocorridas e as causas dessas variações.

Projeção do Fluxo de Caixa

        O fluxo de caixa é construído a partir das informações relativas a todos os dispêndios e entradas de caixa já conhecidos e dos projetados.
        Para a elaboração do fluxo de caixa, a empresa precisa dispor internamente de informações organizadas que permitam a visualização das contas a receber, contas a pagar e de todos os desembolsos geradores dos custos fixos. A forma de obtenção e organização dessas informações auxiliares, passam pela utilização de ferramentas de gestão, cuja forma dependerá do tipo da empresa, do seu porte e disponibilidade financeira.

        O fluxo de caixa é um grande sistema de informações para o qual convergem os dados financeiros gerados em diversas áreas da empresa. A maior dificuldade para se ter um fluxo de caixa realmente eficaz é gerenciar adequadamente este sistema de informações. Na grande maioria das Micro e Pequenas Empresas tudo pode ser resolvido com a utilização de simples planilhas.

        Como você leu até aqui, entendo que está interessado no assunto, vou recompensá-lo, clique aqui e faça o download de um exemplo de controle de contas à receber/pagar e contencioso, é de graça e pode ser modificado ao gosto e necessidades de cada um. Se tiver alguma dificuldade para utilizá-lo entre em contato, teremos imenso prazer em atender.

        Do exposto, infere-se que o fluxo de caixa é uma simples, mas extremamente útil e poderosa ferramenta de planejamento financeiro. Com a observação de alguns princípios, ele poderá trazer benefícios significativos para a sua empresa. Também dispensa grandes investimentos em informática para poder operar satisfatoriamente. De fato, a principal condição para o sucesso do fluxo de caixa é a existência de uma cultura de planejamento.
   
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        Já que chegou até aqui, sugiro que espie as Dicas e os Artigos/Publicações, podem melhorar a sua compreensão sobre o assunto.
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